Deze pagina legt uit hoe producten die als geautomatiseerde cryptohandelsplatforms worden verkocht, zijn opgebouwd en worden geëxploiteerd. Alles hieronder komt uit publicaties van toezichthouders, rechtbankdossiers en gepubliceerd onderzoek. Waar iets niet is gedocumenteerd, zegt deze pagina dat, in plaats van het gat op te vullen.
Laatst gecontroleerd: 7 september 2026.
Wat het product doorgaans is
Een platform van deze soort wordt normaal gepresenteerd als software die automatisch cryptomunten verhandelt namens de gebruiker. Het openbare materiaal is een merknaam, een landingspagina en een aanmeldformulier. In gedocumenteerde gevallen konden onderzoekers helemaal geen bedrijf achter de merknaam vinden. Onderzoek van OCCRP naar zo’n merk vermeldt dat het “een logo, een website en een motto” had, maar dat de verslaggevers er geen werkelijk bedrijf achter konden aanwijzen.
Daaruit volgen twee dingen, en beide zijn door iedereen na te gaan:
- De merknaam is niet de exploitant. Het bedrijf dat een storting ontvangt, is een apart bedrijf, meestal pas genoemd na de aanmelding, vaak geregistreerd buiten het land van de gebruiker.
- Een merknaam is geen vergunning. Financiële toezichthouders geven vergunningen aan bedrijven, niet aan productnamen.
De trechter, stap voor stap
De volgorde hieronder is consistent gedocumenteerd in onderzoek van OCCRP, Qurium, Eurojust en het Amerikaanse ministerie van Justitie.
- Advertenties. Verkeer wordt ingekocht op de grote advertentieplatforms. Een deel daarvan leidt naar artikelen die echte nieuwsmedia nabootsen, waaronder gekloonde kopieën van gevestigde publicaties, met verzonnen citaten toegeschreven aan publieke figuren.
- De landingspagina. Het doel is niet software verkopen. Het doel is een naam, een telefoonnummer en een e-mailadres vastleggen.
- De lead wordt verkocht. Marketingbedrijven geven die contactgegevens door aan callcenters. Dit is een betaalde, georganiseerde markt en geen toevallig lek.
- Het telefoontje. Een medewerker belt en vraagt om een eerste storting, doorgaans enkele honderden dollars. Er is gedocumenteerd dat medewerkers onder valse namen werken en beweren in financiële centra te zitten waar zij niet zaten.
- Retentie. Een tweede team neemt het over met als specifieke taak het gestorte bedrag te verhogen. Het scherm van het account laat oplopende winsten zien.
- Opname. Wanneer de gebruiker geld wil opnemen, worden er redenen geproduceerd waarom de overboeking niet kan plaatsvinden.
Over die laatste stap: de Amerikaanse aanklacht in United States v. Lee Elbaz omschrijft “het onjuist voorstellen of en hoe beleggers geld konden opnemen” als onderdeel van het ten laste gelegde gedrag. Elbaz, de bestuursvoorzitter van het bedrijf dat de platforms in die zaak exploiteerde, kreeg 22 jaar cel opgelegd en moest 28 miljoen dollar schadevergoeding betalen.
Wie het verkeer betaalt
Leadgeneratie is de economische motor, en de prijzen ervan zijn gedocumenteerd.
- In handhavingszaken van de SEC en de CFTC uit 2018 werden affiliatecommissies van 350 tot 450 dollar per stortend slachtoffer beschreven.
- Het onderzoek van OCCRP uit 2025, gebaseerd op 1,9 terabyte aan gelekte interne gegevens van twee callcenternetwerken, stelde het gangbare tarief voor een Zweedse lead op ongeveer 1.350 dollar.
- Hetzelfde onderzoek traceerde ten minste 275 miljoen dollar die was afgenomen van ruwweg 32.000 mensen in de twee onderzochte netwerken.
In november 2025 richtte gecoördineerd optreden in België, Bulgarije, Duitsland en Israël zich op de marketingbedrijven zelf, die onderzoekers omschreven als een centraal onderdeel van het geheel en niet als een randverschijnsel.
Waarom de namen voortdurend wisselen
Dit is het deel dat het meest direct van belang is voor wie een specifieke productnaam opzoekt.
Merknamen in deze sector worden in series aangemaakt en rouleren. Beveiligingsleverancier ESET spreekt bij één campagne over “vaak wisselende namen” van precies dit patroon en meldt in één halfjaar meer dan 8.500 bijbehorende domeinen te hebben geblokkeerd.
De omvang van die naamgeving is ook van de andere kant gedocumenteerd. Duitse officieren van justitie die één stuk software voor handelssimulatie onderzochten, stelden vast dat het door 397 verschillende platformmerken was gebruikt. OCCRP identificeerde 79 platforms bij het ene netwerk en 7 bij het andere.
Het praktische gevolg: dat er over een bepaalde naam geen informatie te vinden is, zegt op zichzelf heel weinig. Een naam kan drie weken oud zijn, kan een van de tientallen zijn die één backoffice delen, en kan uit de lucht zijn voordat de zoekresultaten erover zijn bijgewerkt.
De software achter het merk
Platforms van deze soort worden zelden gebouwd door de mensen die ze verkopen. Het model is white label: één leverancier bouwt de handelsinterface en geeft die in licentie aan veel exploitanten.
De zaak van de SEC uit 2021 tegen de ontwikkelaar van het platform SpotOption beschrijft een leverancier die “vrijwel alle producten en diensten ontwikkelde die nodig zijn om binaire opties via internet aan te bieden en te verkopen” en die in licentie gaf aan wat hij white label partners noemde. In hetzelfde stuk staat dat beleggers niet werd verteld dat die partners bij elke transactie de tegenpartij waren en dus verdienden wanneer beleggers verloren.
Recenter vervolgden Duitse officieren van justitie leveranciers van wat werd omschreven als een alles-in-een oplossing voor een nepbroker, en van software om handelsactiviteit te simuleren, in een zaak met meer dan 94 miljoen euro schade voor slachtoffers.
Gedocumenteerde uitkomsten
Dit zijn uitspraken van rechters en toezichthouders, geen schattingen:
- United States v. Lee Elbaz: 22 jaar gevangenisstraf, 28 miljoen dollar schadevergoeding (Amerikaanse ministerie van Justitie, 2019 en 2020).
- Een Amerikaanse federale rechter veroordeelde de gedaagden in de bijbehorende civiele zaak tot betaling van ruim 451 miljoen dollar, bestaande uit 112,9 miljoen aan schadevergoeding en 338,7 miljoen aan boetes (CFTC, januari 2025).
- Een Duitse rechtbank veroordeelde een centrale figuur in een callcenteroperatie met basis in Albanië, die op haar hoogtepunt tot 600 mensen in dienst had, tot 7 jaar en 6 maanden (februari 2026).
- Het Internet Crime Report 2024 van de FBI registreert 47.919 meldingen van beleggingsfraude in de Verenigde Staten met een gemelde schade van 6,57 miljard dollar, de grootste afzonderlijke schadecategorie van dat jaar.
Hoe u zelf elk platform controleert
Dit kost ongeveer tien minuten en vereist geen vertrouwen in welke reviewsite dan ook, ook niet in deze.
1. Zoek het exploiterende bedrijf, niet het merk. Zoek naar een bedrijfsnaam, een inschrijvingsnummer en een geregistreerd adres in de footer, de algemene voorwaarden of de risicomelding. Als een platform de rechtspersoon die uw geld houdt niet wil noemen voordat u stort, is dat het antwoord op de vraag.
2. Doorzoek het register van uw eigen toezichthouder. Zoek op de bedrijfsnaam, niet op de merknaam. Elk van de onderstaande autoriteiten publiceert een gratis, doorzoekbaar register:
- Verenigd Koninkrijk: het FCA Financial Services Register, plus de Warning List van firma’s die zonder vergunning actief zijn.
- Cyprus: het register van de CySEC en de gepubliceerde waarschuwingen, van belang omdat een groot deel van de entiteiten voor particuliere handel daar is geregistreerd.
- Duitsland: de bedrijvendatabank van de BaFin en de waarschuwingsberichten.
- Europese Unie: de registers van de ESMA, die nationale vergunningen samenbrengen.
- Verenigde Staten: SEC EDGAR en de CFTC, plus FINRA BrokerCheck voor personen.
- Australië: de beroepsregisters van ASIC Connect en de Investor Alert List.
3. Lees de inschrijving, niet alleen het feit dat die bestaat. Een firma kan in een register staan voor een vergunning die niets te maken heeft met wat zij u verkoopt. Controleer of de vergunning de aangeboden dienst dekt en of de naam van de entiteit exact overeenkomt. Gekloonde inschrijvingen, waarbij een frauduleuze operatie de gegevens van een echt vergunninghoudende firma kopieert, komen zo vaak voor dat de meeste toezichthouders er een aparte waarschuwingscategorie voor bijhouden.
4. Controleer de leeftijd van het domein. Een openbare WHOIS- of RDAP-raadpleging toont de registratiedatum van elk domein. Een platform dat jarenlange handelsgeschiedenis beschrijft op een domein dat maanden geleden is geregistreerd, heeft de vraag voor u beantwoord.
5. Behandel elk beloofd rendement als het sterkste signaal dat er is. Geen enkel geautomatiseerd systeem levert een gegarandeerd of vast rendement uit handel in cryptomunten. Een vooraf beloofd concreet percentage is geen optimistische schatting, het is een bewering die geen legitieme aanbieder mag doen.
6. Als u al gestort hebt. Neem onmiddellijk contact op met uw bank of kaartuitgever en vraag naar een terugboeking, meld het daarna bij uw nationale toezichthouder en bij de nationale meldinstantie voor cybercriminaliteit. Reageer niet op wie dan ook die aanbiedt het geld terug te halen tegen een vooruitbetaling. Fraude gericht op mensen die al geld verloren hebben, is door meerdere toezichthouders gedocumenteerd als een afzonderlijke tweede golf.
Wat deze pagina niet beweert
Deze pagina beschrijft een gedocumenteerd patroon in een bedrijfstak. Zij beweert niet dat een bepaald product dat elders op deze site wordt genoemd daartoe behoort. Waar een specifiek platform wordt besproken, staat op de eigen pagina van dat platform wat bekend is en wat niet, samen met de datum waarop het is gecontroleerd.