U hebt ons niet nodig. Elke controle hieronder gebruikt een gratis openbare bron, kost minuten, en kan worden gedaan voordat u iemand uw telefoonnummer geeft. Dit zijn dezelfde controles die achter het oordeel bovenaan elk van onze reviews zitten.
Laatst gecontroleerd: 9 september 2026.
Voordat u begint: leg de exacte naam en het exacte adres vast
Noteer twee dingen: de exacte merknaam zoals die op de site is gespeld, en de domeinnaam in de adresbalk. Beide zijn van belang. Toezichthouders publiceren waarschuwingen even vaak tegen een webadres als tegen een bedrijfsnaam, en merken in deze categorie voeren regelmatig meerdere vrijwel identieke namen tegelijk. Zoeken op alleen het merk kan een waarschuwing missen die tegen het domein is ingediend.
1. Doorzoek het register van de toezichthouder op het bedrijf
Claimt het platform een vergunning, dan noemt het een toezichthouder en meestal een vergunningnummer. Negeer beide zoals afgedrukt en ga naar het register van de toezichthouder zelf.
- FCA Financial Services Register - Verenigd Koninkrijk
- CySEC-register van Cypriotische beleggingsondernemingen - Cyprus, waar een groot deel van deze vergunningen wordt geclaimd
- ESMA Registers - EU-breed, omvat firma’s met een vergunning in de lidstaten
- BaFin-bedrijvendatabank - Duitsland
- CNMV-entiteitenzoekfunctie - Spanje
- ASIC-registers - Australië
- FINRA BrokerCheck - Verenigde Staten
Drie manieren waarop dit misgaat, op volgorde van hoe vaak wij ze zien:
- Helemaal geen vermelding. Het vergunningnummer levert niets op. De bewering is eenvoudigweg onwaar.
- Een vermelding van een ander bedrijf. Het nummer hoort bij een echte firma met een gelijkende naam die geen enkele band heeft met het platform. Dit is de meest voorkomende truc, omdat een vluchtige controle een echte registerpagina vindt en daar stopt.
- Een echte vermelding die de activiteit niet dekt. De firma bestaat en heeft een vergunning, maar voor iets engers dan wat u wordt aangeboden. Op de registerpagina staan de toegestane activiteiten: lees ze.
2. Doorzoek de waarschuwingslijst van dezelfde toezichthouder
Registers vermelden wie een vergunning heeft. Waarschuwingslijsten noemen firma’s waarvan toezichthouders menen dat zij zonder vergunning actief zijn of onrechtmatig klanten werven. Dat zijn aparte zoekopdrachten.
- FCA ScamSmart - het Britse startpunt om een firma zonder vergunning te controleren
- CySEC-mededelingen - waar Cypriotische waarschuwingen worden gepubliceerd
- ASIC Moneysmart investor alert list - Australië
Zoek op het domein en niet alleen op de merknaam. Waarschuwingen worden vaak tegen het adres ingediend.
3. Doorzoek IOSCO I-SCAN voor alle rechtsgebieden tegelijk
IOSCO I-SCAN brengt de beleggerswaarschuwingen van effectentoezichthouders wereldwijd samen in één zoekveld. Het is de snelste afzonderlijke controle die een burger tot zijn beschikking heeft, en hij vangt waarschuwingen op uit landen die u nooit apart zou bezoeken.
Twee dingen om te weten over hoe het zich gedraagt. Zoek op het onderscheidende deel van de naam in plaats van op het volledige merk: deze platforms hercombineren een kleine woordenschat, en zoeken op een fragment brengt de hele familie boven water. En lees de resultaten zorgvuldig, want een zoekopdracht geeft ook ongerelateerde firma’s terug die toevallig een woord delen. Een waarschuwing telt alleen tegen het platform dat u voor u hebt als de vermelding dat platform of het webadres noemt.
4. Controleer hoe oud het domein is
Openbare WHOIS- en RDAP-gegevens tonen wanneer een domeinnaam voor het eerst is geregistreerd. Gratis opzoekhulpmiddelen vertellen het u in seconden.
Deze controle bestaat vanwege één specifiek patroon: een platform dat als gevestigd wordt gepresenteerd, met ervaringen en een geschiedenis, draaiend op een domein dat weken geleden is geregistreerd. Dat bewijst op zichzelf niets. In combinatie met een onverifieerbare vergunningclaim is het een sterk signaal, en het is de controle die het vaakst een hernieuwde lancering blootlegt.
5. Lees de bedrijfsgegevens in de footer en de voorwaarden
Legitieme financiële firma’s zeggen wie zij zijn: een geregistreerde bedrijfsnaam, een inschrijvingsnummer en een geregistreerd adres. Kijk in de footer, de gebruiksvoorwaarden en het privacybeleid, en vergelijk ze met elkaar.
Wat wij telkens weer zien bij platforms die later waarschuwingen aantrekken: nergens een bedrijfsnaam; een bedrijf dat is geregistreerd in een rechtsgebied dat niets te maken heeft met de toezichthouder die op de homepagina wordt genoemd; een ander bedrijf in de voorwaarden dan in de footer; een adres dat uitkomt bij een virtueel kantoor of een woonhuis. Elk van deze punten afzonderlijk is een reden om het rustiger aan te doen.
6. Kijk waar het geld werkelijk heen gaat
Kijk voordat u stort naar wat het platform vraagt en wie het ontvangt. Een firma met een vergunning ontvangt klantgeld op naam van de vergunninghoudende entiteit. Leidt de stortpagina het geld naar een anders genaamd bedrijf, naar een persoonlijke rekening of naar een cryptowalletadres zonder dat er een tegenpartij wordt genoemd, dan is de vergunninghoudende entiteit, als die bestaat, niet degene die uw geld houdt. Toezichthouders kunnen u niet helpen geld terug te halen dat naar een entiteit is gestuurd waarop zij geen toezicht houden.
Wat geen van deze controles u kan vertellen
Alle zes doorstaan maakt een platform niet goed. Het betekent dat het niet zichtbaar frauduleus is volgens de controles die een burger gratis kan uitvoeren. Niemand buiten een toezichthouder kan van buitenaf bevestigen of klantgelden gescheiden worden gehouden, of de getoonde koersen echt zijn, of opnames in de praktijk worden gehonoreerd.
Die grens geldt ook voor ons. Wij publiceren wat de registers zeggen op de dag van controle, wij dateren elk oordeel, en waar wij iets niet konden verifiëren zeggen wij dat in plaats van te gissen. Hoe wij zelf worden betaald staat in hoe wij geld verdienen, en de patronen die reactie verdienen staan onder alarmsignalen bij handelsplatforms.
Veelgestelde vragen
Hoe lang duurt het om te controleren of een handelsplatform onder toezicht staat?
Ongeveer vijftien minuten voor alle zes de controles. De belangrijkste ervan, het register en de waarschuwingslijst van de toezichthouder zelf doorzoeken op de naam van het platform en op het webadres, kost minder dan vijf minuten en is gratis.
Een platform zegt onder toezicht te staan. Hoe bevestig ik dat?
Neem geen vergunningnummer aan dat op de website van het platform zelf staat. Open zelf het openbare register van de toezichthouder en zoek op de bedrijfsnaam. Bestaat de vermelding niet, of bestaat zij onder een ander bedrijf dat iets ongerelateerds doet, dan is de bewering onwaar. Controleer ook of de vermelding in het register werkelijk de aangeboden activiteit dekt.
Het platform staat op geen enkele waarschuwingslijst. Betekent dat dat het veilig is?
Nee. Waarschuwingslijsten zijn reactief: een platform wordt toegevoegd nadat klachten de toezichthouder bereiken, wat maanden kan duren. Het ontbreken van een waarschuwing betekent dat nog niemand melding heeft gedaan, niet dat het platform is onderzocht en in orde bevonden.
Wat is IOSCO I-SCAN?
Eén doorzoekbare database die de beleggerswaarschuwingen verzamelt die effectentoezichthouders wereldwijd publiceren. Het is de snelste manier om veel rechtsgebieden tegelijk te controleren in plaats van de site van elke toezichthouder afzonderlijk te bezoeken.
Waarom is de leeftijd van een domeinnaam van belang?
Platforms in deze categorie worden vaak opnieuw gelanceerd onder een andere naam: hetzelfde aanbod duikt op onder een nieuwe merknaam zodra de vorige waarschuwingen aantrekt. Een domein dat enkele weken geleden is geregistreerd achter een merk dat als lang gevestigd wordt gepresenteerd, is een rechtstreekse tegenspraak die u in seconden controleert.