Bize ihtiyacınız yok. Aşağıdaki kontrollerin her biri ücretsiz bir kamu kaynağı kullanır, dakikalar sürer ve telefon numaranızı kimseye vermeden önce yapılabilir. Bunlar, değerlendirmelerimizin başındaki kararın arkasındaki kontrollerin aynısıdır.
Son inceleme: 9 Eylül 2026.
Başlamadan önce: tam adı ve adresi alın
İki şeyi yazın: sitede yazıldığı biçimiyle tam marka adı ve adres çubuğundaki alan adı. İkisi de önemlidir. Düzenleyici kurumlar uyarıları bir şirket adına olduğu kadar sık bir web sitesi adresine karşı da yayımlar ve bu kategorideki markalar çoğu zaman birbirine çok benzeyen birkaç adı aynı anda kullanır. Yalnızca marka adını aramak, alan adına karşı yapılmış bir uyarıyı kaçırabilir.
1. Şirketi düzenleyici kurumun sicilinde arayın
Platform lisans iddiasında bulunuyorsa, bir düzenleyici kurum adı ve genellikle bir lisans numarası verir. Basılı hâlleriyle ikisini de yok sayın ve düzenleyici kurumun kendi siciline gidin.
- FCA Finansal Hizmetler Sicili - Birleşik Krallık
- CySEC Kıbrıs yatırım şirketleri sicili - Kıbrıs; bu lisansların büyük bölümü orada olduğu iddia edilir
- ESMA Sicilleri - AB genelinde, üye devletlerde yetkilendirilmiş firmaları kapsar
- BaFin şirket veri tabanı - Almanya
- CNMV kuruluş arama - İspanya
- ASIC sicilleri - Avustralya
- FINRA BrokerCheck - Amerika Birleşik Devletleri
Dikkat edilmesi gereken üç başarısızlık biçimi, karşılaşma sıklığına göre:
- Hiç kayıt yok. Lisans numarası hiçbir sonuç getirmiyor. İddia basitçe yanlıştır.
- Farklı bir şirkete ait kayıt. Numara, platformla hiçbir bağı olmayan, benzer adlı gerçek bir firmaya aittir. En sık rastlanan hile budur, çünkü üstünkörü bir kontrol gerçek bir sicil sayfası bulur ve orada durur.
- Gerçek bir kayıt, ama faaliyeti kapsamıyor. Firma vardır ve yetkilidir, ama size sunulandan daha dar bir alan için. Sicil sayfası izin verilen faaliyetleri yazar: onları okuyun.
2. Aynı düzenleyici kurumun uyarı listesini arayın
Siciller kimin yetkili olduğunu listeler. Uyarı listeleri ise düzenleyici kurumların yetkisiz çalıştığına ya da usulsüz müşteri topladığına inandığı firmaları adıyla anar. Bunlar ayrı aramalardır.
- FCA ScamSmart - yetkisiz bir firmayı kontrol etmek için Birleşik Krallık giriş noktası
- CySEC duyuruları - Kıbrıs uyarılarının yayımlandığı yer
- ASIC Moneysmart yatırımcı uyarı listesi - Avustralya
Marka adının yanı sıra alan adını da arayın. Uyarılar çoğu zaman adrese karşı yapılır.
3. Tüm yargı alanlarını tek seferde IOSCO I-SCAN’de arayın
IOSCO I-SCAN dünya genelindeki sermaye piyasası düzenleyicilerinin yatırımcı uyarılarını tek bir arama kutusunda toplar. Sıradan bir kişinin yapabileceği en hızlı tek kontroldür ve ayrı ayrı bakmayı akıl etmeyeceğiniz ülkelerden gelen uyarıları da yakalar.
Nasıl davrandığına dair bilinmesi gereken iki şey var. Markanın tamamı yerine adın ayırt edici kısmını arayın: bu platformlar küçük bir sözcük dağarcığını yeniden birleştirir ve bir parçayı aramak ailenin tamamını ortaya çıkarır. Sonuçları da dikkatle okuyun, çünkü arama aynı sözcüğü taşıyan ilgisiz firmaları da getirecektir. Bir uyarı, yalnızca kayıt o platformu ya da web sitesi adresini adıyla anıyorsa önünüzdeki platform için sayılır.
4. Alan adının kaç yaşında olduğuna bakın
Kamuya açık WHOIS ve RDAP kayıtları, bir alan adının ilk ne zaman tescil edildiğini gösterir. Ücretsiz sorgulama araçları bunu saniyeler içinde söyler.
Bu kontrol tek bir kalıp yüzünden vardır: köklü diye sunulan, müşteri yorumları ve bir geçmişi olan bir platformun, haftalar önce tescil edilmiş bir alan adı üzerinde çalışması. Bu tek başına hiçbir şeyin kanıtı değildir. Doğrulanamayan bir lisans iddiasıyla birleştiğinde güçlü bir sinyaldir ve yeniden adlandırmayı en sık açığa çıkaran kontrol budur.
5. Alt bilgideki ve koşullardaki şirket bilgilerini okuyun
Meşru finans şirketleri kim olduklarını belirtir: tescilli bir şirket adı, bir şirket numarası ve bir tescil adresi. Alt bilgiye, kullanım koşullarına ve gizlilik politikasına bakın ve bunları birbiriyle karşılaştırın.
Sonradan uyarı toplayan platformlarda tekrar tekrar gördüğümüz durumlar: hiçbir yerde şirket adı yok; ana sayfada adı geçen düzenleyici kurumla ilgisi olmayan bir yargı alanında tescilli bir şirket; koşullarda alt bilgidekinden farklı bir şirket; sanal bir ofise ya da bir konut binasına çıkan bir adres. Bunlardan herhangi biri tek başına yavaşlamak için bir nedendir.
6. Paranın gerçekte nereye gittiğine bakın
Para yatırmadan önce platformun ne istediğine ve bunu kimin aldığına bakın. Düzenlemeye tabi bir firma müşteri parasını lisanslı tüzel kişi adına alır. Para yatırma sayfası fonları farklı adlı bir şirkete, kişisel bir hesaba ya da hiçbir karşı tarafın belirtilmediği bir kripto cüzdan adresine yönlendiriyorsa, lisanslı tüzel kişi, varsa bile, paranızı tutan taraf değildir. Düzenleyici kurumlar, denetlemedikleri bir tarafa gönderilen fonları geri almanıza yardımcı olamaz.
Bu kontrollerin hiçbirinin size söyleyemeyeceği şey
Altısını da geçmek bir platformu iyi yapmaz. Sıradan bir kişinin ücretsiz yapabileceği kontrollere göre bariz biçimde dolandırıcı olmadığı anlamına gelir. Düzenleyici kurum dışında hiç kimse dışarıdan, müşteri fonlarının ayrıştırılıp ayrıştırılmadığını, verilen fiyatların gerçek olup olmadığını ya da para çekimlerinin uygulamada yerine getirilip getirilmediğini doğrulayamaz.
Bu sınır bizim için de geçerli. Kontrol ettiğimiz gün sicillerin ne söylediğini yayımlıyoruz, her karara tarih atıyoruz ve bir şeyi doğrulayamadığımızda tahmin yürütmek yerine bunu söylüyoruz. Kendi finansmanımız nasıl para kazanıyoruz sayfasında anlatılıyor; tepki vermeye değer kalıplar ise işlem platformlarında uyarı işaretleri altında listeleniyor.
Sık Sorulan Sorular
Bir işlem platformunun düzenlemeye tabi olup olmadığını kontrol etmek ne kadar sürer?
Altı kontrolün tamamı için yaklaşık on beş dakika. En önemlisi olan, düzenleyici kurumun kendi sicilinde ve uyarı listesinde platform adını ve web sitesi adresini aramak, beş dakikadan kısa sürer ve ücretsizdir.
Bir platform düzenlemeye tabi olduğunu söylüyor. Bunu nasıl doğrularım?
Platformun kendi sitesinde basılı bir lisans numarasını kabul etmeyin. Düzenleyici kurumun kamuya açık sicilini kendiniz açın ve şirket adını arayın. Kayıt yoksa ya da ilgisiz bir iş yapan farklı bir şirket adına varsa, iddia yanlıştır. Ayrıca sicil kaydının sunulan faaliyeti gerçekten kapsadığını da kontrol edin.
Platform hiçbir uyarı listesinde yok. Bu güvenli olduğu anlamına mı geliyor?
Hayır. Uyarı listeleri tepkiseldir: bir platform, şikâyetler düzenleyici kuruma ulaştıktan sonra listeye eklenir ve bu aylar alabilir. Uyarının yokluğu, henüz kimsenin bildirmediği anlamına gelir; incelenip temiz bulunduğu anlamına gelmez.
IOSCO I-SCAN nedir?
Dünyanın dört bir yanındaki sermaye piyasası düzenleyicilerinin yayımladığı yatırımcı uyarılarını bir araya getiren, aranabilir tek bir veri tabanıdır. Her düzenleyicinin sitesini ayrı ayrı ziyaret etmek yerine birçok yargı alanını aynı anda kontrol etmenin en hızlı yoludur.
Bir alan adının yaşı neden önemli?
Bu kategorideki platformlar sık sık yeniden adlandırılır: önceki ad uyarı toplayınca aynı teklif yeni bir adla geri döner. Uzun süredir var olduğu söylenen bir markanın arkasında birkaç hafta önce tescil edilmiş bir alan adı bulunması, saniyeler içinde kontrol edebileceğiniz doğrudan bir çelişkidir.