Bu sayfa, otomatik kripto işlem platformu olarak pazarlanan ürünlerin nasıl kurulduğunu ve nasıl işletildiğini anlatır. Aşağıdakilerin tamamı düzenleyici kurum yayınlarına, mahkeme kayıtlarına ve yayımlanmış soruşturmalara dayanır. Bir konu belgelenmemişse, bu sayfa boşluğu doldurmak yerine bunu açıkça söyler.
Son inceleme: 7 Eylül 2026.
Ürün genellikle nedir
Bu sınıftaki bir platform normalde, kullanıcı adına otomatik olarak kripto para alıp satan bir yazılım olarak sunulur. Kamuya açık malzeme bir marka adı, bir açılış sayfası ve bir kayıt formundan ibarettir. Belgelenmiş vakalarda araştırmacılar markanın arkasında herhangi bir şirket bulamamıştır. OCCRP’nin bu markalardan biri hakkındaki haberi, markanın “bir logosu, bir web sitesi ve bir sloganı olduğunu”, ancak muhabirlerin arkasında gerçek bir şirket saptayamadığını aktarır.
Bundan iki sonuç çıkar ve ikisini de herkes kontrol edebilir:
- Marka adı işletmeci değildir. Parayı alan taraf ayrı bir şirkettir, adı genellikle kayıttan sonra öğrenilir ve çoğu zaman kullanıcının ülkesi dışında tescillidir.
- Marka adı lisans değildir. Finansal düzenleyiciler şirketleri lisanslar, ürün adlarını değil.
Adım adım huni
Aşağıdaki sıra OCCRP, Qurium, Eurojust ve ABD Adalet Bakanlığı soruşturmalarında tutarlı biçimde belgelenmiştir.
- Reklam. Büyük reklam platformlarından trafik satın alınır. Bunun bir kısmı gerçek haber sitelerini taklit eden yazılara yönlendirir; bunlar arasında tanınmış yayınların klonlanmış kopyaları ve tanınmış kişilere atfedilen uydurma alıntılar da vardır.
- Açılış sayfası. Amacı yazılım satmak değildir. Amacı bir ad, bir telefon numarası ve bir e-posta adresi toplamaktır.
- Müşteri adayının satılması. Pazarlama şirketleri bu iletişim bilgilerini çağrı merkezlerine aktarır. Bu, tesadüfi bir sızıntı değil, ücretli ve örgütlü bir pazardır.
- Telefon görüşmesi. Bir temsilci arar ve genellikle birkaç yüz dolarlık ilk para yatırma işlemini ister. Temsilcilerin sahte adlarla çalıştığı ve bulunmadıkları finans merkezlerinde olduklarını iddia ettiği vakalar belgelenmiştir.
- Elde tutma. Yatırılan tutarı artırmakla görevli ikinci bir ekip devreye girer. Hesap ekranında kârlar sürekli yükseliyor görünür.
- Para çekme. Kullanıcı parasını çekmek istediğinde, transferin neden yapılamayacağına dair gerekçeler üretilir.
Son adımla ilgili olarak, ABD’deki United States v. Lee Elbaz iddianamesi “yatırımcıların fonlarını çekip çekemeyecekleri ve nasıl çekebilecekleri konusunda yanıltıcı beyanda bulunmayı” suçlamanın bir parçası olarak tanımlar. Bu davadaki platformları işleten şirketin genel müdürü olan Elbaz 22 yıl hapis cezasına çarptırılmış ve 28 milyon dolar tazminat ödemeye mahkûm edilmiştir.
Trafiğin parasını kim ödüyor
Müşteri adayı üretimi bu işin ekonomik motorudur ve fiyatları belgelenmiştir.
- SEC ve CFTC’nin 2018’de açtığı yaptırım davalarında, para yatıran mağdur başına 350 ila 450 dolarlık ortaklık komisyonları anlatılmıştır.
- İki çağrı merkezi ağından sızan 1,9 terabaytlık iç veriye dayanan OCCRP’nin 2025 tarihli soruşturması, bir İsveçli müşteri adayının güncel fiyatını yaklaşık 1.350 dolar olarak belirlemiştir.
- Aynı soruşturma, incelediği iki ağda yaklaşık 32.000 kişiden alınan en az 275 milyon doların izini sürmüştür.
Kasım 2025’te Belçika, Bulgaristan, Almanya ve İsrail’de yürütülen eşgüdümlü operasyon, pazarlama şirketlerinin kendisini hedef almıştır; araştırmacılar bu şirketleri ekosistemin çeperinde değil, merkezinde tanımlamaktadır.
Adlar neden sürekli değişiyor
Belirli bir ürün adını arayan biri için en doğrudan ilgili bölüm burasıdır.
Bu sektörde marka adları toplu olarak üretilir ve sırayla değiştirilir. Güvenlik firması ESET, bir kampanyayı anlatırken tam olarak bu kalıptaki “sık sık değişen adlardan” söz eder ve tek bir altı aylık dönemde 8.500’den fazla ilgili alan adını engellediğini bildirir.
Adlandırmanın ölçeği diğer uçtan da belgelenmiştir. Bir işlem simülasyonu yazılımını inceleyen Alman savcılar, bu yazılımın 397 farklı platform markası tarafından kullanıldığını saptamıştır. OCCRP bir ağda 79, başka bir ağda 7 platform tespit etmiştir.
Pratik sonuç şudur: belirli bir ad hakkında bilgi bulunmaması tek başına çok az şey ifade eder. Bir ad üç haftalık olabilir, tek bir arka ofisi paylaşan onlarca addan biri olabilir ve hakkındaki arama sonuçları güncellenmeden kullanımdan kaldırılabilir.
Markanın arkasındaki yazılım
Bu sınıftaki platformlar nadiren onları satan kişilerce geliştirilir. Model beyaz etikettir: bir tedarikçi işlem arayüzünü geliştirir ve bunu birçok işletmeciye lisanslar.
SEC’in SpotOption platformunun geliştiricisine karşı 2021’de açtığı dava, “ikili opsiyonların internet üzerinden sunulması ve satılması için gerekli ürün ve hizmetlerin neredeyse tamamını geliştiren” bir tedarikçiyi anlatır ve bunları kendi deyimiyle beyaz etiket ortaklarına lisansladığını belirtir. Aynı dilekçe, yatırımcılara bu ortakların her işlemin karşı tarafı olduğunun ve dolayısıyla yatırımcılar kaybettiğinde kazandıklarının söylenmediğini ifade eder.
Daha yakın tarihte Alman savcılar, sahte aracı kurum için hepsi bir arada çözüm olarak tanımlanan ürünün ve işlem faaliyetini taklit eden yazılımın tedarikçileri hakkında, mağdur kayıplarının 94 milyon euronun üzerinde olduğu bir davada iddianame düzenlemiştir.
Belgelenmiş sonuçlar
Bunlar tahmin değil, mahkeme ve düzenleyici kurum kararlarıdır:
- United States v. Lee Elbaz: 22 yıl hapis, 28 milyon dolar tazminat (ABD Adalet Bakanlığı, 2019 ve 2020).
- Bir ABD federal mahkemesi, bağlantılı hukuk davasındaki davalıların 112,9 milyon dolar tazminat ve 338,7 milyon dolar ceza olmak üzere 451 milyon doların üzerinde ödeme yapmasına hükmetmiştir (CFTC, Ocak 2025).
- Bir Alman mahkemesi, en yoğun döneminde 600 kadar kişi çalıştıran Arnavutluk merkezli bir çağrı merkezi operasyonunun merkezi figürünü 7 yıl 6 ay hapis cezasına çarptırmıştır (Şubat 2026).
- FBI’ın 2024 İnternet Suçları Raporu, Amerika Birleşik Devletleri’nde 47.919 yatırım dolandırıcılığı şikâyeti ve 6,57 milyar dolar bildirilmiş kayıp kaydeder; bu, o yılın en büyük tek kayıp kategorisidir.
Herhangi bir platformu kendiniz nasıl kontrol edersiniz
Bu yaklaşık on dakika sürer ve bu site dahil hiçbir inceleme sitesine güvenmenizi gerektirmez.
1. Markayı değil, işletmeci şirketi bulun. Alt bilgide, kullanım koşullarında veya risk bildiriminde bir şirket adı, bir şirket numarası ve bir tescil adresi arayın. Bir platform, paranızı tutacak tüzel kişinin adını siz para yatırmadan önce söylemiyorsa, sorunun cevabı budur.
2. Kendi ülkenizin düzenleyici kurumunun sicilinde arayın. Marka adıyla değil, şirket adıyla arayın. Aşağıdaki kurumların her biri ücretsiz ve aranabilir bir sicil yayımlar:
- Birleşik Krallık: FCA Finansal Hizmetler Sicili ve yetkisiz çalışan firmaların yer aldığı uyarı listesi.
- Kıbrıs: CySEC sicili ve yayımladığı uyarılar; bireysel müşterilere hizmet veren işlem şirketlerinin büyük bölümü orada tescilli olduğu için önemlidir.
- Almanya: BaFin şirket veri tabanı ve uyarı duyuruları.
- Avrupa Birliği: ulusal yetkilendirmeleri bir araya getiren ESMA sicilleri.
- Amerika Birleşik Devletleri: SEC EDGAR ve CFTC, kişiler için ayrıca FINRA BrokerCheck.
- Avustralya: ASIC Connect mesleki sicilleri ve Yatırımcı Uyarı Listesi.
3. Kaydın varlığına değil, içeriğine bakın. Bir firma, size satılan işle ilgisi olmayan bir izin nedeniyle sicilde görünebilir. İznin sunulan hizmeti kapsadığını ve tüzel kişi adının birebir eşleştiğini doğrulayın. Dolandırıcı bir operasyonun gerçekten lisanslı bir firmanın bilgilerini kopyaladığı klonlanmış kayıtlar, düzenleyici kurumların çoğunun bunun için ayrı bir uyarı kategorisi tutmasına yetecek kadar yaygındır.
4. Alan adının yaşını kontrol edin. Herkese açık bir WHOIS veya RDAP sorgusu, herhangi bir alan adının tescil tarihini gösterir. Aylar önce tescil edilmiş bir alan adı üzerinde yıllara dayanan bir işlem geçmişi anlatan platform, sorunuzu zaten yanıtlamıştır.
5. Vaat edilen her getiriyi elinizdeki en güçlü sinyal olarak görün. Hiçbir otomatik sistem kripto para işlemlerinden garantili ya da sabit getiri üretmez. Önceden vaat edilen belirli bir yüzde, iyimser bir tahmin değildir; meşru hiçbir işletmecinin ileri sürmesine izin verilmeyen bir iddiadır.
6. Zaten para yatırdıysanız. Hemen bankanızla veya kart kuruluşunuzla iletişime geçip ters ibraz seçeneğini sorun, ardından ulusal düzenleyici kurumunuza ve ulusal siber suç bildirim biriminize başvurun. Fonları peşin ücret karşılığında geri alacağını söyleyen hiç kimseye yanıt vermeyin. Parasını zaten kaybetmiş kişileri hedef alan geri kazanım dolandırıcılığı, birçok düzenleyici kurum tarafından ayrı bir ikinci dalga olarak belgelenmiştir.
Bu sayfanın iddia etmediği şey
Bu sayfa belgelenmiş bir sektör kalıbını anlatır. Bu sitenin başka bir yerinde adı geçen herhangi bir ürünün bu kalıba dahil olduğunu ileri sürmez. Belirli bir platform ele alındığında, neyin bilindiği ve neyin bilinmediği, kontrol edildiği tarihle birlikte o platformun kendi sayfasında belirtilir.