Non avete bisogno di noi. Ogni controllo qui sotto usa una fonte pubblica gratuita, richiede pochi minuti e si può fare prima di dare a chiunque il vostro numero di telefono. Sono gli stessi controlli che stanno dietro al verdetto in cima a ciascuna delle nostre recensioni.
Ultima revisione: 9 settembre 2026.
Prima di cominciare: procuratevi il nome e l’indirizzo esatti
Annotate due cose: il nome del marchio esatto come è scritto sul sito e il nome di dominio nella barra degli indirizzi. Contano entrambi. Le autorità pubblicano avvisi contro un indirizzo web tanto spesso quanto contro il nome di una società, e i marchi di questa categoria gestiscono spesso più nomi quasi identici allo stesso tempo. Una ricerca sul solo marchio può non trovare un avviso depositato contro il dominio.
1. Cercate la società nel registro dell’autorità
Se la piattaforma dichiara una licenza, nomina un’autorità e di solito un numero di licenza. Ignorate entrambi così come sono stampati e andate al registro dell’autorità stessa.
- FCA Financial Services Register - Regno Unito
- Registro CySEC delle imprese di investimento cipriote - Cipro, dove viene dichiarata una quota ampia di queste licenze
- Registri ESMA - a livello europeo, coprono le imprese autorizzate negli Stati membri
- Banca dati delle società di BaFin - Germania
- Ricerca soggetti della CNMV - Spagna
- Registri ASIC - Australia
- FINRA BrokerCheck - Stati Uniti
Tre modi di fallire a cui fare attenzione, in ordine di frequenza con cui li vediamo:
- Nessuna scheda. Il numero di licenza non restituisce nulla. La dichiarazione è semplicemente falsa.
- Una scheda di un’altra società. Il numero appartiene a una società reale con un nome simile che non ha alcun legame con la piattaforma. È il trucco più comune, perché un controllo frettoloso trova una pagina di registro vera e si ferma lì.
- Una scheda vera che non copre l’attività. La società esiste ed è autorizzata, ma per qualcosa di più ristretto di ciò che viene offerto a voi. La pagina del registro indica le attività consentite: leggetele.
2. Cercate nella lista di allerta della stessa autorità
I registri elencano chi è autorizzato. Le liste di allerta nominano le società che le autorità ritengono operino senza autorizzazione o raccolgano clienti in modo scorretto. Sono ricerche separate.
- FCA ScamSmart - il punto di ingresso britannico per controllare una società non autorizzata
- Comunicazioni CySEC - dove vengono pubblicati gli avvisi ciprioti
- Lista di allerta per gli investitori di ASIC Moneysmart - Australia
Cercate il dominio oltre al nome del marchio. Gli avvisi sono spesso depositati contro l’indirizzo.
3. Cercate su IOSCO I-SCAN tutte le giurisdizioni in una volta
IOSCO I-SCAN raccoglie in un solo campo di ricerca gli avvisi agli investitori delle autorità di vigilanza sui mercati di tutto il mondo. È il singolo controllo più rapido a disposizione di chiunque, e intercetta avvisi di paesi che non vi verrebbe mai in mente di consultare uno per uno.
Due cose da sapere su come si comporta. Cercate la parte distintiva del nome invece del marchio completo: queste piattaforme ricombinano un vocabolario ristretto, e cercare un frammento fa emergere l’intera famiglia. E leggete i risultati con attenzione, perché una ricerca restituirà anche società non collegate che condividono una parola. Un avviso conta contro la piattaforma che avete davanti solo se la scheda nomina quella piattaforma o il suo indirizzo web.
4. Controllate quanti anni ha il dominio
I registri pubblici WHOIS e RDAP mostrano quando un nome di dominio è stato registrato la prima volta. Gli strumenti di ricerca gratuiti ve lo diranno in pochi secondi.
Questo controllo esiste per uno schema preciso: una piattaforma presentata come affermata, con testimonianze e una storia alle spalle, che gira su un dominio registrato settimane fa. Da solo non prova nulla. Unito a una licenza non verificabile è un segnale forte, ed è il controllo che più spesso smaschera un cambio di marchio.
5. Leggete i dati societari nel piè di pagina e nelle condizioni
Le società finanziarie legittime dicono chi sono: una ragione sociale registrata, un numero di iscrizione e una sede legale. Guardate nel piè di pagina, nelle condizioni d’uso e nell’informativa sulla privacy, e confrontateli tra loro.
Ciò che vediamo di continuo nelle piattaforme che poi attirano avvisi: nessun nome di società da nessuna parte; una società registrata in una giurisdizione senza alcun legame con l’autorità nominata in home page; una società diversa indicata nelle condizioni rispetto al piè di pagina; un indirizzo che corrisponde a un ufficio virtuale o a un edificio residenziale. Anche una sola di queste cose è un motivo per rallentare.
6. Guardate dove finisce davvero il denaro
Prima di depositare, guardate che cosa chiede la piattaforma e chi lo riceve. Una società regolamentata riceve il denaro del cliente a nome del soggetto autorizzato. Se la pagina di deposito indirizza i fondi a una società con un altro nome, a un conto personale o a un indirizzo di portafoglio di criptovalute senza alcuna controparte indicata, allora il soggetto autorizzato, se esiste, non è quello che detiene il vostro denaro. Le autorità non possono aiutarvi a recuperare fondi inviati a un soggetto che non vigilano.
Che cosa nessuno di questi controlli può dirvi
Superarli tutti e sei non rende buona una piattaforma. Significa che non è palesemente fraudolenta secondo i controlli che un cittadino può fare gratis. Nessuno al di fuori di un’autorità può confermare dall’esterno se i fondi dei clienti sono separati, se i prezzi quotati sono reali o se i prelievi vengono onorati nella pratica.
Quel limite vale anche per noi. Pubblichiamo ciò che dicono i registri nel giorno in cui li abbiamo controllati, datiamo ogni verdetto e, dove non siamo riusciti a verificare qualcosa, lo scriviamo invece di tirare a indovinare. Il nostro finanziamento è esposto in come guadagniamo, e gli schemi a cui vale la pena reagire sono elencati in segnali di allarme nelle piattaforme di trading.
Domande frequenti
Quanto tempo serve per controllare se una piattaforma di trading è regolamentata?
Circa quindici minuti per tutti e sei i controlli. Il più importante, cercare il nome della piattaforma e il suo indirizzo web nel registro e nella lista di allerta dell’autorità stessa, richiede meno di cinque minuti ed è gratuito.
Una piattaforma dichiara di essere regolamentata. Come lo confermo?
Non accettate un numero di licenza stampato sul sito della piattaforma stessa. Aprite voi il registro pubblico dell’autorità e cercate il nome della società. Se la scheda non esiste, o esiste sotto un’altra società che fa tutt’altro, la dichiarazione è falsa. Controllate anche che la scheda del registro copra davvero l’attività che vi viene offerta.
La piattaforma non è in nessuna lista di allerta. Significa che è sicura?
No. Le liste di allerta sono reattive: una piattaforma viene aggiunta dopo che i reclami arrivano all’autorità, e questo può richiedere mesi. L’assenza di un avviso significa che nessuno l’ha ancora segnalata, non che sia stata esaminata e approvata.
Che cos’è IOSCO I-SCAN?
Un’unica banca dati consultabile che raccoglie gli avvisi agli investitori pubblicati dalle autorità di vigilanza sui mercati di tutto il mondo. È il modo più rapido per controllare molte giurisdizioni in una volta sola invece di visitare separatamente il sito di ciascuna autorità.
Perché conta l’età di un nome di dominio?
Le piattaforme di questa categoria vengono rinominate di frequente: la stessa offerta ricompare con un nome nuovo appena il precedente attira avvisi. Un dominio registrato poche settimane fa dietro un marchio presentato come storico è una contraddizione diretta che potete verificare in pochi secondi.