No nos necesita. Cada comprobación de aquí abajo usa una fuente pública gratuita, lleva minutos y puede hacerse antes de dar a nadie su número de teléfono. Son las mismas comprobaciones que hay detrás del veredicto de la parte superior de cada una de nuestras reseñas.
Última revisión: 9 de septiembre de 2026.
Antes de empezar: consiga el nombre y la dirección exactos
Anote dos cosas: el nombre de marca exacto tal como está escrito en el sitio y el nombre de dominio de la barra de direcciones. Ambos importan. Los supervisores publican advertencias contra una dirección web con tanta frecuencia como contra un nombre de empresa, y las marcas de esta categoría operan a menudo varios nombres casi idénticos a la vez. Una búsqueda solo por la marca puede pasar por alto una advertencia presentada contra el dominio.
1. Busque la empresa en el registro del supervisor
Si la plataforma dice tener licencia, nombra a un supervisor y normalmente un número de licencia. Ignore ambos tal como están impresos y vaya al registro del propio supervisor.
- FCA Financial Services Register - Reino Unido
- Registro de CySEC de empresas de inversión chipriotas - Chipre, donde se declara una gran parte de estas licencias
- Registros de ESMA - de ámbito europeo, cubre empresas autorizadas en los Estados miembros
- Base de datos de empresas de BaFin - Alemania
- Búsqueda de entidades de la CNMV - España
- Registros de ASIC - Australia
- FINRA BrokerCheck - Estados Unidos
Tres formas de fallo a las que prestar atención, por orden de frecuencia con que las vemos:
- Ninguna ficha. El número de licencia no devuelve nada. La afirmación es sencillamente falsa.
- Una ficha de otra empresa. El número pertenece a una empresa real con un nombre parecido que no tiene relación con la plataforma. Es el truco más común, porque una comprobación superficial encuentra una página de registro real y se detiene ahí.
- Una ficha real que no cubre la actividad. La empresa existe y está autorizada, pero para algo más estrecho que lo que se le ofrece a usted. La página del registro indica las actividades permitidas: léalas.
2. Busque en la lista de advertencias de ese mismo supervisor
Los registros enumeran a quién se ha autorizado. Las listas de advertencias nombran empresas que los supervisores creen que operan sin autorización o captan clientes de forma indebida. Son búsquedas distintas.
- FCA ScamSmart - el punto de entrada británico para comprobar una empresa no autorizada
- Anuncios de CySEC - donde se publican las advertencias chipriotas
- Lista de avisos a inversores de ASIC Moneysmart - Australia
Busque el dominio además del nombre de marca. Las advertencias se presentan a menudo contra la dirección.
3. Busque en IOSCO I-SCAN todas las jurisdicciones a la vez
IOSCO I-SCAN reúne en un solo buscador los avisos a inversores de los supervisores de valores de todo el mundo. Es la comprobación única más rápida al alcance de cualquier persona y recoge advertencias de países que a usted nunca se le ocurriría visitar por separado.
Dos cosas que conviene saber sobre su comportamiento. Busque la parte distintiva del nombre en lugar de la marca completa: estas plataformas recombinan un vocabulario reducido, y buscar un fragmento saca a la luz toda la familia. Y lea los resultados con atención, porque una búsqueda devolverá también empresas sin relación que comparten alguna palabra. Una advertencia solo cuenta contra la plataforma que tiene delante si la ficha nombra a esa plataforma o su dirección web.
4. Compruebe qué antigüedad tiene el dominio
Los registros públicos de WHOIS y RDAP muestran cuándo se registró por primera vez un nombre de dominio. Las herramientas gratuitas de consulta se lo dirán en segundos.
Esta comprobación existe por un patrón concreto: una plataforma presentada como veterana, con testimonios y con historia, funcionando sobre un dominio registrado hace semanas. Eso no prueba nada por sí solo. Combinado con una licencia no verificable es una señal fuerte, y es la comprobación que más a menudo destapa un cambio de marca.
5. Lea los datos societarios del pie de página y las condiciones
Las empresas financieras legítimas dicen quiénes son: un nombre de empresa registrado, un número de empresa y un domicilio social. Mire en el pie de página, en las condiciones de uso y en la política de privacidad, y compárelos entre sí.
Lo que vemos una y otra vez en plataformas que después acumulan advertencias: ningún nombre de empresa en ninguna parte; una empresa registrada en una jurisdicción sin relación con el supervisor nombrado en la página principal; una empresa distinta nombrada en las condiciones y en el pie de página; una dirección que corresponde a una oficina virtual o a un edificio de viviendas. Cualquiera de estas cosas por sí sola es motivo para ir más despacio.
6. Fíjese en adónde va realmente el dinero
Antes de depositar, mire qué pide la plataforma y quién lo recibe. Una empresa regulada recibe el dinero del cliente a nombre de la entidad autorizada. Si la página de depósito dirige los fondos a una empresa con otro nombre, a una cuenta personal o a una dirección de monedero de criptomonedas sin contraparte nombrada, entonces la entidad autorizada, si existe, no es la que tiene su dinero. Los supervisores no pueden ayudarle a recuperar fondos enviados a una entidad que no supervisan.
Lo que ninguna de estas comprobaciones puede decirle
Pasar las seis no convierte a una plataforma en buena. Significa que no es obviamente fraudulenta según las comprobaciones que una persona puede hacer gratis. Nadie fuera de un supervisor puede confirmar desde fuera si los fondos de los clientes están segregados, si los precios que se muestran son reales o si las retiradas se atienden en la práctica.
Ese límite también se nos aplica a nosotros. Publicamos lo que dicen los registros el día en que los comprobamos, fechamos cada veredicto y, cuando no hemos podido verificar algo, lo decimos en lugar de suponerlo. Nuestra propia financiación se expone en cómo ganamos dinero, y los patrones ante los que conviene reaccionar están recogidos en señales de alarma en las plataformas de trading.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto se tarda en comprobar si una plataforma de trading está regulada?
Unos quince minutos para las seis comprobaciones. La más importante de todas, buscar el nombre de la plataforma y su dirección web en el registro y en la lista de advertencias del propio supervisor, lleva menos de cinco minutos y es gratuita.
Una plataforma dice estar regulada. ¿Cómo lo confirmo?
No acepte un número de licencia impreso en el sitio web de la propia plataforma. Abra usted mismo el registro público del supervisor y busque el nombre de la empresa. Si la ficha no existe, o existe bajo otra empresa que hace algo sin relación, la afirmación es falsa. Compruebe además que la ficha del registro cubre realmente la actividad que se le ofrece.
La plataforma no está en ninguna lista de advertencias. ¿Significa eso que es segura?
No. Las listas de advertencias son reactivas: una plataforma se añade después de que las reclamaciones lleguen al supervisor, lo que puede tardar meses. La ausencia de advertencia significa que nadie la ha denunciado todavía, no que se haya examinado y aprobado.
¿Qué es IOSCO I-SCAN?
Una única base de datos consultable que reúne los avisos a inversores publicados por los supervisores de valores de todo el mundo. Es la forma más rápida de comprobar muchas jurisdicciones a la vez en lugar de visitar por separado el sitio de cada supervisor.
¿Por qué importa la antigüedad de un nombre de dominio?
Las plataformas de esta categoría se renombran con frecuencia: la misma oferta reaparece con un nombre nuevo en cuanto el anterior acumula advertencias. Un dominio registrado hace unas semanas detrás de una marca presentada como veterana es una contradicción directa que usted puede comprobar en segundos.